Het fonds
Helder ingericht. Transparant in kosten.
Een fonds voor gemene rekening naar Nederlands recht, met een open-end karakter. U kunt maandelijks instappen en de kostenstructuur is erop ingericht dat de beheerder pas verdient als u verdient.
Fondskenmerken
FGR, fiscaal transparant
Geen belasting op fondsniveau. Vermogen en resultaat worden direct aan de participant toegerekend; voor particulieren doorgaans box 3. Het vermogen staat op naam van Stichting Juridisch Eigenaar Keystone21 Fonds.
Open-end, maandelijks
De netto vermogenswaarde (NAV) wordt maandelijks door een onafhankelijke partij vastgesteld. Op de handelsdag stapt u in of uit tegen die waarde.
Vier jaar of meer
Het fonds loopt voor onbepaalde tijd. We adviseren minimaal vier jaar: één volledige marktcyclus.
Kwartaalrapportages
Elk kwartaal ontvangt u een rapportage in uw persoonlijke online omgeving. Naast de ontwikkeling van de NAV duiden we daarin de relevante ontwikkelingen in het fonds en in de markt.
| Kosten | Hoogte | Toelichting |
|---|---|---|
| Management fee | 1,5% per jaar | Over het fondsvermogen, voor het beheer |
| Service fee | 0,5% per jaar | Voor kosten van derden: administrateur, jaarrekening, toezicht. Is dit niet toereikend, dan betaalt de beheerder het verschil |
| Performance fee | 15% | Over de winst na aftrek van overige kosten, alleen boven de High Water Mark |
| Instapkosten | geen | |
| Uitstapkosten | 1% | Alleen bij uittreding binnen vier jaar; ten gunste van het fonds en de blijvende participanten |
Transactie- en bankkosten gaan ten laste van het fondsvermogen. De beheer- en prestatievergoeding zijn vrijgesteld van btw.
De High Water Mark: u betaalt nooit twee keer over dezelfde winst
De High Water Mark is het hoogste niveau dat de waarde van uw inschrijving ooit op een kwartaaleinde bereikte. De beheerder ontvangt pas weer een prestatievergoeding als dat niveau wordt overschreden. Daalt de waarde eerst en herstelt die daarna, dan is over dat herstel geen prestatievergoeding verschuldigd.
- Hele looptijd. De High Water Mark wordt nooit gereset.
- Per inschrijving. Voor iedere participant telt het eigen instapmoment.
- Per kwartaal. Berekend over de winst ná aftrek van de overige fondskosten en de beheervergoeding.
Zo lopen de belangen gelijk op: de beheerder verdient alleen aan nieuwe waarde die voor u is gecreëerd.
Documenten
Lees deze documenten vóór deelname. Het Informatiememorandum is altijd leidend. Statuten en jaarverslagen zijn op aanvraag beschikbaar.
Duurzaamheidsinformatie
Keystone21 hecht waarde aan een gedegen duurzaamheidsbeleid. Tegelijk is het fonds gebonden aan de context van de producten waarin het belegt: Bitcoin en gereguleerde beursgenoteerde producten. Dat betekent het volgende.
- Geen 'groen' fonds. Het fonds promoot geen ecologische of sociale kenmerken (artikel 8 SFDR) en heeft geen duurzame belegging tot doel (artikel 9 SFDR). De beleggingen houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame activiteiten.
- Duurzaamheidsrisico's wegen mee. In beperkte mate, met de nadruk op het energieverbruik van het Bitcoinnetwerk: beleid of regels daarover kunnen de waarde beïnvloeden.
- Ongunstige effecten nog niet meegenomen. Daarvoor zijn betrouwbare gegevens nodig over onder meer de CO2-uitstoot en het energieverbruik die aan de beleggingen van het fonds zijn toe te rekenen. Bitcoin heeft geen uitgevende instelling die hierover rapporteert, en voor beursgenoteerde Bitcoin-producten zijn zulke cijfers niet gestandaardiseerd beschikbaar. Ze zelf laten verzamelen is gezien de huidige omvang van het fonds te kostbaar. Dit besluit kan worden heroverwogen.
- Beloning. Een beloningsbeleid is niet verplicht en niet opgesteld. Komt er variabele beloning, dan letten we op prikkels tot het nemen van (duurzaamheids)risico's.
De uitgebreide toelichting op grond van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR, Verordening (EU) 2019/2088) staat in paragraaf 5.9 van het Informatiememorandum.
Kennismaken